Fraude in betalingsverkeer: dit zijn de 8 meest gebruikte technieken

Oplichters die zich snel willen verrijken, zijn creatief in hun methodes. De eerste stap om uw bedrijf te beschermen, is weten welk vlees u precies in de kuip hebt. Wij lijsten de 8 meest voorkomende fraudetechnieken in betalingsverkeer voor u op.

1. Phishing – vissen naar informatie

De oplichter contacteert u of uw medewerkers – meestal via mail, soms per telefoon – en probeert gevoelige informatie zoals gebruikersnamen, wachtwoorden en financiële gegevens te bemachtigen om die later te gebruiken.

De veiligheid verhogen in uw organisatie is een kwestie van bewustwording bij uw medewerkers. Advies over hoe u dat het best aanpakt, vindt u in het blogartikel “Security awareness – maak uw medewerkers bewust van de risico’s”.

2. BotNets – verstrikt voor u het weet

Een BotNet is een netwerk van computers dat gecontroleerd wordt door hackers. Uw pc kan hier deel van uitmaken zonder dat u zich er bewust van bent. Via trojans, een specifiek type virus, kraken cybercriminelen uw computer en nemen ze die op in hun netwerk. Eens ze hun BotNet bemachtigd hebben, lanceren de hackers vervolgens hun cyberaanval, die verschillende vormen kan aannemen: van een DDoS-aanval tot een grootschalige spamcampagne.

3. Factuurfraude – ze leggen u in de luren met valse facturen!

U ontvangt per post of per e-mail een valse factuur met een aangepast rekeningnummer. Factuurfraude gebeurt meestal door papieren documenten te onderscheppen en ermee te sjoemelen. E-invoicing kan hier dus een oplossing bieden.

4. Malware – dodelijk voor de veiligheid van uw systemen

Via virussen en andere ‘malware’ kunnen cybercriminelen vanop afstand uw persoonlijke informatie stelen, anderen toegang verschaffen tot uw systeem of zelfs uw computer onklaar maken. De meest voorkomende types zijn:

• Virussen: kleine programma’s die de werking van uw computer verstoren.
• Spyware: software die gegevens zoals paswoorden en rekeningnummers verzamelt om te verkopen op de zwarte markt. Via een Keylogger kan men bijvoorbeeld ongemerkt de aanslagen op het klavier registreren.
• Ransomware: hiermee kunnen cybercriminelen uw computer ‘gijzelen’. Vervolgens eisen ze losgeld om uw toestel te ontgrendelen. Zelfs als u betaalt, heeft u geen garantie dat u uw gegevens terugkrijgt.

5. Mule accounts – ezeltje, strek je

Deze mensen worden online gerekruteerd door oplichters om hun gestolen geld door te sluizen zodat het moeilijker te recupereren valt. Vaak weten de geldezels of ‘smurfers’ niet eens dat hun accounts gebruikt worden voor illegale praktijken.

6. Gestolen identiteit – een financieel spelletje ‘Wie is het?’

Door iemands online identiteit te gebruiken, kunnen criminelen financiële informatie ontfutselen en zelfs kredieten aanvragen. Hiervoor spelen ze vaak in op verlangens: een persoon die een grote aankoop zoals een huis of een auto overweegt, zal sneller geneigd zijn om nietsvermoedend financiële informatie door te geven, zogezegd als deel van het verkoopproces.

7. CEO-fraude – van boef naar baas en terug

CEO-fraude is een vorm van social engineering. De fraudeur stuurt – zogezegd in naam van de CEO –een vertrouwelijke e-mail naar een van uw medewerkers met de dringende vraag een som over te schrijven. Aangezien deze betalingen strikt genomen wettelijk zijn, is het bijzonder moeilijk om het geld terug te vorderen na de feiten.

8. De zwijgende derde

In de meeste bedrijven gebeuren heel wat financiële transacties. Een fraudeur kan hier proberen een illegale betaling tussen te smokkelen, in de hoop dat die door de mazen van het net glipt en geautoriseerd wordt. Om dit te voorkomen, is two-factor authentication onontbeerlijk en raden we aan om betalingen altijd door meerdere personen te laten goedkeuren. Bij Isabel 6 gaan we zelfs nog een stapje verder, met externe kaartlezer met numeriek toetsenbord. Zo zijn uw betalingsgegevens altijd veilig.

Nuttige preventie-tips en eenvoudig toepasbare maatregelen om fraudeurs tegen te houden.

Blijf cybercriminelen een stap voor, met het Isabel 6 e-book: ‘Bewaak en bescherm uw online betalingsverkeer’.

Download e-book